Факт того, что контрагент вовремя сдает налоговую отчетность, а также выписка из ЕГЮРЛ не являются гарантией его добропорядочности. Проверяйте деловую репутацию и проявляйте максимальную осмотрительность при выборе партнера по бизнесу! Данный вывод можно сделать из содержания Письма ФНС РФ от 17 октября 2012 года № АС-4-2/17710.
Работники налоговой службы, а также специалисты онлайн-бухгалтерии рекомендуют оценивать и другие аспекты деятельности юридического лица, выбранного в качестве партнера. По теме выбора делового партнера работники налоговой службы уже не раз высказывались. К примеру, в Письме от 11 февраля 2010 года № 3-7-07/84 предлагалось запрашивать документы о регистрации в ЕГРЮЛ, постановке на учет в налоговом органе, лицензии. Весьма полезно будет узнать, не принимались ли по отношению к возможному партнеру налоговые или административные взыскания.
В Письме чиновников Минфина от 04 июня 2012 года № 03-02-07/1-134 отмечено, что налогоплательщик вправе запросить у соответствующих органов налоговую историю контрагента, но работники ФНС не обязаны давать такие сведения, да и своевременность уплаты налогов не является стопроцентной гарантией благонадежности партнера. Налоговики все же настоятельно советуют получать выписку из ЕГРЮЛ в отношении контрагента, но стоит упомянуть, что при получении документов на регистрацию не проводится проверка их содержания. Последнее не гарантирует, что юридическое лицо действительно ведет хозяйственную деятельность, как заявлено.
Ниже приведен список документов, которые налоговики советуют запрашивать при выборе контрагента:
Документ, подтверждающий полномочия руководителя.
Данные о реальном физическом месте расположения торговых или производственных площадей.
Реальность и возможность выполнения условий договора на поставку, выполнение работ и т.п.
Другие новости по тематикам:
Репутация компании: документы, которые ее подтвердят
Собираетесь открыть расчетный счет в банке в котором раньше не обслуживались? Тогда приготовьтесь к тому, что банкиры попросят подтвердить деловую репутацию компании. Теперь этого требует обновленное Положение Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П, посвященное борьбе с отмыванием незаконных доходов. В нем прямо сказано: деловую репутацию компании подтверждают отзывы ее контрагентов, которые являются клиентами того же банка. А также отзывы банков, в которых компания уже имеет или ранее имела счета (п. 1.14 приложения 2 к Положению № 262-П).
В то же время банк будет запрашивать отзывы не напрямую у ваших контрагентов и банков, а у вас. То есть вам необходимо будет попросить у них отзывы и потом отдать их в банк, где открываете новый счет. Но не исключено, что кто-то из контрагентов откажется составлять отзыв самостоятельно, ссылаясь, например, на нехватку времени. Предложите ему свой шаблон на согласование. Так будет проще и быстрее - с контрагентом сохранятся хорошие отношения и ему не придется самостоятельно выдумывать сведения о вашей компании. Образец отзыва мы привели в этой статье. Кстати, он подойдет и в противоположной ситуации - когда контрагент обратится к вам за отзывом о себе.
Если же компании не удастся собрать отзывы контрагентов, то можно подтвердить деловую репутацию собственным письмом. Образец такого документа мы привели на странице 80. Но оставлять запрос банка вообще без ответа не советуем. Есть риск, что тогда банк откажется от сотрудничества с вашей компанией.
Деловую репутацию каких компаний проверяют банкиры
Перед тем как разбирать содержание образцов, рассмотрим, чью именно деловую репутацию банк попросит подтвердить. Вам придет запрос при следующих обстоятельствах.
Во-первых, если ваша компания впервые открывает счет в этом кредитном учреждении. Если у вас уже есть счет в том же самом банке и вы просто открываете другой, то расспрашивать вас о деловой репутации никто не будет.
Во-вторых, если ваша компания давно действующая. У новых недавно открывшихся организаций сведения о деловой репутации не запрашивают, поскольку она еще не сформировалась.
Отзыв от контрагента
Отзыв должен быть письменным, а форма произвольная (см. образец ниже). Обязательно проследите, чтобы отзыв был составлен на бланке контрагента и от его имени, а не от вашей компании. Соответственно, на документе должны стоять подпись директора и печать контрагента ( 1 ). Но повторимся, этот контрагент должен иметь счет в том банке, в котором вы открываете новый счет. Отзывы других контрагентов банку не нужны, поскольку он проверяет информацию через своих уже проверенных клиентов.
Дата составления отзыва - это не формальный, а важный реквизит ( 2 ). Ведь банку важно получить актуальную, а не устаревшую информацию о репутации компании. Без даты банкиры не смогут установить актуальность данных и не примут их к сведению.
В отзыве должны быть не общие слова о добросовестности вашей компании как контрагента, а конкретные. Правдиво выглядит информация с подробными фактами и данными ( 3 ). Поэтому стоит перечислить договоры, которые у контрагента заключены с вами, как долго сотрудничаете, какие планы на будущее. Можно указать общую стоимость каждой сделки. Банкиры все равно имеют возможность увидеть, какие суммы проходят между компаниями, так что скрывать эти данные нет смысла.
Стоит отметить, что никаких нареканий к контрагенту относительно исполнения им своих контрактных обязательств у компании нет. Тем самым организация подтвердит, что ее контрагент имеет хорошую деловую репутацию и надежен для заключения договоров с другими компаниями, в том числе и с банком.
Подобный отзыв можно запросить и в другом банке, в котором ваша компания обслуживалась раньше или обслуживается до сих пор. Но у банкиров есть свои собственные шаблоны на такой случай. В них, как правило, пишут о количестве контрагентов и оборотах.
Письмо от самой компании
Может оказаться, что среди контрагентов нет клиентов банка, в котором вы открываете счет. Или же они отказываются дать отзыв, а ваш бывший банк лопнул. В таком случае вы можете составить письмо от имени вашей компании (см. образец ниже). Во многих крупных банках нам подтвердили, что такой документ тоже может положительно повлиять на решение о сотрудничестве.
В письме стоит сообщить такую информацию, которую банк смог бы проверить через открытые источники. Например, публикации о компании в прессе, телерепортажи, отзывы в Интернете, успешное участие в тендерах по государственным закупкам. Обязательно укажите, что ваша компания не числится в черных списках ФНС России выложенных на сайте egrul.nalog.ru.
Такое письмо можно дополнительно приложить и к отзывам контрагентов. Оно подтвердит, что ваша компания на хорошем счету не только у контрагента, но и на рынке труда, и у налоговиков. Можно выдавать такие письма контрагентам, которые перед сделкой будут проверять добросовестность вашей компании.
Какие еще сведения банки запрашивают при открытии счета, читайте в электронном Главбухе № 24, 2014.
При вопросе укажите: 1) вы организация, ИП или физ. лицо 2) налог (УСН/ ОСНО, ЕНВД).
Отвечайте за нас, кто сможет. Любое знание и опыт могут быть полезными. Администрация
Письмо о деловой репутации клиента в банк образец
Предоставить информационное письмо о финансовом положении и деловой репутации с необходимыми приложениями, информационное письмо. Без предоставления полно и подробно заполненной анкеты, информационных писем с приложениями документы на открытие счета рассматриваться банком не будут. Осуществляет переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов по системам: лицо, ответственное за полноту, достоверность и актуальность публикуемых на Web-cайте сведений: клычников алексей владимирович. Без предоставления полно и подробно заполненной анкеты, информационных писем с приложениями документы на открытие счета рассматриваться банком не будут. Сотрудники операционного отдела проконсультируют вас по любым вопросам, связанным с оформлением документов, а также не позднее следующего дня предоставят все необходимые документы и справки, оперативно откроют счет. Осуществляет переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов по системам: лицо, ответственное за полноту, достоверность и актуальность публикуемых на Web-cайте сведений: клычников алексей владимирович. Налогового кодекса рф и согласие на обработку персональных данных. Налогового кодекса рф и согласие на обработку персональных данных. Информационное письмо об отсутствии решений о приостановлении операций по счетам организации в других банках. Предоставить информационное письмо о финансовом положении и деловой репутации с необходимыми приложениями, информационное письмо. Сотрудники операционного отдела проконсультируют вас по любым вопросам, а также не позднее следующего дня предоставят все необходимые документы и справки, связанным с оформлением документов, оперативно откроют счет. Это профессионализм, добросовестность, ответственность и индивидуальный подход к каждому клиенту.
Образец письма о деловой репутации
Образец письма от контрагента о хорошей о деловой репутации
Письмо с указанием информации о наличии банковских счетов в иных кредитных организациях при наличии указанных счетов представляется также выписка по счету за период с момента открытия счета в иной кредитной организации, в том числе по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах, период деятельности которых составляет три месяца и более, не позднее пяти рабочих дней с даты первого представления их в налоговый орган, предоставляемых резидентами, об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств, указанный в пунктах 1-4 перечня документов, содержащее обязательство клиента предоставить в банк любой документ. Во многих крупных банках нам подтвердили, что такой документ тоже может положительно повлиять на решение о сотрудничестве. Или же они отказываются дать отзыв, а ваш бывший банк лопнул. Можно выдавать такие письма контрагентам, которые перед сделкой будут проверять добросовестность вашей компании. От выбранного города зависит представление информации на страницах например, цены и контакты. Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой бухгалтерской отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству российской федерации письмо клиента об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств, в том числе по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах. Без даты банкиры не смогут установить актуальность данных и не примут их к сведению. Подобный отзыв можно запросить и в другом банке, в котором ваша компания обслуживалась раньше или обслуживается до сих пор. Но у банкиров есть свои собственные шаблоны на такой случай. Поэтому стоит перечислить договоры, как долго сотрудничаете, какие планы на будущее, которые у контрагента заключены с вами. В отзыве должны быть не общие слова о добросовестности вашей компании как контрагента, а конкретные. Правдиво выглядит информация с подробными фактами и данными. Стоит отметить, что никаких нареканий к контрагенту относительно исполнения им своих контрактных обязательств у компании нет. Но у банкиров есть свои собственные шаблоны на такой случай. Но повторимся, этот контрагент должен иметь счет в том банке, в котором вы открываете новый счет. В таком случае вы можете составить письмо от имени вашей компании. В них, пишут о количестве контрагентов и оборотах, как правило. Письмо территориального учреждения банка россии с подтверждением согласования кандидатур единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера депонента нотариально засвидетельствованная копия при заключении депозитарного договора филиалом представительством кредитной организации дополнительно к документам, содержащая полномочия руководителя филиала представительства кредитной организации на заключение депозитарного договора оригинал или нотариально засвидетельствованная копия карточка с образцами подписей руководителя и главного бухгалтера филиала и оттиском печати филиала представительства кредитной организации нотариально засвидетельствованная копия сообщение о внесении сведений об открытии обособленного подразделения в книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера нотариально засвидетельствованная копия письмо территориального учреждения банка россии с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера филиала руководителя представительства кредитной организации нотариально засвидетельствованная копия, подтверждающие назначение на должность руководителя и главного бухгалтера филиала представительства доверенность, указанным в настоящем подпункте предоставляются: уведомление о постановке на учет филиала представительства кредитной организации в налоговом органе по месту его нахождения нотариально засвидетельствованная копия удостоверенные клиентом документы.
Письмо о деловой репутации контрагента образец
Примеры предложений о сотрудничестве
Образец предложения от кадрового агентства на подбор персонала по аутсорсингуСмотреть образец предложения
Пример текста предложения на поставку продукции для сотрудничества с потенциальными клиентами. Смотреть пример предложения
Образец имиджевого письма и предложения сотрудничества от международного информационного агентства. Смотреть пример предложения
Образец текста в формате предложения сотрудничества от хостинга корпоративным клиентам. Смотреть пример предложения
Предложение о сотрудничестве дилерам и торговым представителям в сфере продаж пластиковых окон и дверей. Смотреть текст предложения
Письмо-предложение о сотрудничестве, адресованное руководителю медицинского комплекса в Новосибирске. Смотреть текст предложения
Предложение сотрудничества в формате делового письма - предложение от руководителей горнолыжного курорта комплексной рекламы. Смотреть текст предложения
Текст предложения о сотрудничестве как один из вариантов обращения строительной компании "Фаворит" к потенциальным клиентам. Смотреть текст предложения
Другие разделы образцов и примеров текстов
Вы можете использовать в работе над коммерческими текстами другие примеры и образцы работ специалистов ONLYES. Если текст по нужной тематике не представлен, сделайте заказ .
ПРЕЗЕНТАЦИОННЫЕ ПИСЬМА . Некоторые примеры и образцы работ.
КОММЕРЧЕСКИЕ ПРЕДЛОЖЕНИЯ . Образцы и примеры выполненных работ.
ДЕЛОВЫЕ ПИСЬМА И ПРОШЕНИЯ . Фрагменты текстов и образцы.
БИЗНЕС-ТЕКСТЫ ДЛЯ САЙТОВ . Ссылки на web-сайты заказчиков.
БИЗНЕС-ЛЕГЕНДЫ ДЛЯ КОМПАНИЙ . Некоторые фрагменты текстов.
РЕЧИ, ИМИДЖЕВЫЕ ИНТЕРВЬЮ . Примеры и образцы текстов.
ПРИГЛАШЕНИЯ И ПОЗДРАВЛЕНИЯ . Примеры корпоративных текстов.
